מהיום אפשר לנבא מה צופן לנו העתיד – טבלת תזרים מזומנים

טבלה המייצגת באופן שוטף ועתידי את ה"נזילות" (כסף נזיל = "מזומן") של בעל העסק  .

בטבלה זו רואים את היתרה העדכנית בבנק,

ואת ההתחייבויות וההכנסות העתידיים הצפויים לעסק בחודשים הקרובים .

עסקים המנהלים טבלאות אלו באופן שוטף,

יכולים לראות מראש האם יכנסו למצב של חוסר נזילות

("מינוס בבנק")

ובאלו סכומים מדובר .

עקב התמונה העתידית המוצגת בטבלת תזרים המזומנים המשתייכת לעסק,

הם יכולים לפעול בהתאם מראש – בכדי לא להגיע למצבים של חוסר נזילות .

יש הרבה דרכים לשמור על סכום כסף חיובי בעסק, וביניהם :

♦ עיכוב תשלומים לספקים

     (לבקש רשות מהספקים לשלם באופן חד פעמי תשלום באיחור עקב בעיות נזילות זמניות)

♦ הקדמת תקבולים מלקוחות

     (לדבר עם הלקוחות בכדי לקבל באופן חד פעמי תקבול בהקדם עקב בעיות נזילות זמניות)

♦ ביטול הוצאות שאינן נחוצות בפועל עבור העסק וניתן לוותר עליהן

♦ מעקב כללי האם שיקים עבור הספקים כבר ירדו בבנק או טרם לכך

♦ מעקב כללי האם הלקוחות שהיו צריכים להעביר תקבולים שילמו לעסק או טרם לכך,

      ולטפל בהקדם האפשרי .

♦ מעקב שוטף אודות כל התקבולים והתשלומים בעסק

♦ בדקה ומעקב שוטף אודות המתרחש בבנק

♦ ועוד

ברוב המשרדים אין שום קשר ישיר ותומך מול הלקוח בכדי שתהיה לו טבלה זו .

אצלנו הלקוחות יושבים עמנו ואנו מסדרים יחד איתם בפגישה מסודרת טבלה זו,

בכדי לשפר ולייעל את ההתנהלות הפיננסית למען שמירת הקיים, וקידום העסק העתידי .